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市场结构逐步优化市场下跌过程中,沪深两市成交量明显萎缩,风险偏好较高的融资余额由年初的超1万亿减少至目前7500亿元附近,场内风险偏好较高的资金仍在流出。但是,指数化投资和外资增持正逐步成为趋势,市场结构正在优化。第一,公募指数型基金份额持续增加。2018年以来,被动指数型基金份额从年初的3227亿份增至目前4710亿份,增长46%。沪深300和中证500ETF份额年内已经翻番,四季度的增幅尤为明显。截至12月中旬,华夏上证50ETF(510050)、华泰柏瑞沪深300ETF(510300)和南方中证500ETF(510500)三只跟踪股指期货标的指数的ETF份额分别达到了210亿份、106亿份和75亿份,较年初的133亿份、50亿份和28亿份,分别同比增长达58%、112%、168%。

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这意味着在理财业务仍由银行内设部门开展的情况下,放开公募理财产品不能投资与股票相关公募基金的限制,允许公募理财产品通过投资各类公募基金间接进入股市。同时,与“资管新规”保持一致,理财产品投资公募证券投资基金可以不再穿透至底层资产。基金君点评:公募理财产品投资范围大大拓展了,可投资几乎全部公募基金产品,既有利于公募理财产品发展,更有利于公募基金行业的发展。

张峰:指数是没法预测的,但分析影响指数的几个变量。第一个变量是全球的利率变化。全球的利率都在下行,美联储、欧洲、日本等主要的经济体利率全部下行,再次宽松。中国的实际利率也在下行。因为造成实际利率,或者叫理财产品的利率曾经比较高位的两个原因:一个是房地产信托,后面就是房地产的资金使用;第二就是P2P。这两个实际上是民间的真实理财利率在高位的原因,这两方面的影响正在消除。全世界央行代表的利率下行,给股市正面的影响。

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